El modelo de negocio de Wenance consistía en otorgar créditos, cederlos a inversores y en la medida en que se cobraran pagarle a los inversores. El riesgo de esa inversión estaba en la eventual insolvencia o morosidad de la cuenta adquirida.
En julio, la compañía notificó a sus clientes en Argentina, España y Uruguay que ya no podría cumplir con los plazos previamente acordados para el pago de intereses. Esta noticia desencadenó una serie de denuncias por parte de los afectados en Argentina, España y Uruguay, y el CEO de la fintech. Alejandro Muszak, quedó en el ojo de la tormenta.
En Argentina, Muszak fue procesado por estafa a tres ahorristas. La decisión del procesamiento estuvo a cargo de la jueza de Instrucción, Paula González, que había sobreseído al empresario por falta de mérito en otros nueve casos.
En los últimos días, se multiplicaron las denuncias a la compañía en España y se compartieron testimonios en un grupo de Whatsapp. "Estamos estafados, somos unos pelotu..., les di toda mí plata. Hoy trabajé de Didi. Les di mí efectivo en Argentina y dólares a España. Me decían que en España que si Argentina se iba a la mier..., ahí estaba segura", sostuvo una de las damnificadas en un mensaje.
Ese no es el único: “Esto es una patada en mis proyectos de vida. Ya no sé a dónde voy, creo que caí en depresión”, sostenía otro de los afectados.
El estudio jurídico español Kepler-Karst Law Firm, representa a más de 100 supuestos damnificados y solicitó el concurso necesario de las dos empresas asociadas: Wenance Lending de España y Abuntia Services, con el objetivo de recuperar el dinero para los ahorristas.
En agosto la empresa despidió a más de 200 personas, y su operación se llevaba a cabo a través de compañías subsidiarias y asociadas, tanto para los préstamos como para la captación de fondos. Algunas de ellas eran Wine Capital, Mango, Welp, Italper, Be Capital y más Salario.
La CNV actualizó el marco regulatorio. Rige para los exchanges y establece nuevas obligaciones de información mensual a partir del 1° de noviembre.
Información. Las plataformas deberán reportar cantidad de clientes, volumen operado en dólares, saldos bajo custodia y los 10 criptoactivos más negociados.
Exigencia. La normativa exige avisar con 30 días de anticipación ante el cierre de una plataforma y prohíbe ofrecer servicios que dificulten rastrear el origen y destino de los fondos.
Investigación judicial. El juez Ariel Lijo ordenó reconstruir el patrimonio de Claudio "Chiqui" Tapia por presunto enriquecimiento ilícito. Dispuso acceder a sus declaraciones juradas, vehículos, cuentas comitentes y movimientos bancarios.
Transferencias en la mira. La Justicia solicitó informes sobre pagos del Sindicato de Camioneros y la AFA a cuentas del dirigente. Además, libró un exhorto a Suiza para que la FIFA detalle tres giros que suman unos US$190.000 entre 2018 y 2020.
Levantamiento de secretos. El magistrado dispuso levantar el secreto fiscal, bancario y financiero de Paola Moyano, ex esposa del titular de la AFA. También consultó a la ARCA si ambos ingresaron al último régimen de blanqueo de capitales.
La CNV actualizó el marco regulatorio. Rige para los exchanges y establece nuevas obligaciones de información mensual a partir del 1° de noviembre.
Información. Las plataformas deberán reportar cantidad de clientes, volumen operado en dólares, saldos bajo custodia y los 10 criptoactivos más negociados.
Exigencia. La normativa exige avisar con 30 días de anticipación ante el cierre de una plataforma y prohíbe ofrecer servicios que dificulten rastrear el origen y destino de los fondos.
