El 84% de las billeteras del régimen iraní operó casi exclusivamente con USDT, según informe
Un informe de investigadores demócratas del Senado sostiene que la USDT (Tether) se convirtió en una pieza central de la banca paralela iraní.
Mientras Estados Unidos intenta aislar a Irán del sistema financiero internacional mediante sanciones, una parte del dinero habría encontrado otra vía para circular: Tether (USDT), la mayor stablecoin del mundo y un activo digital diseñado para mantener una paridad de uno a uno con el dólar.
Un nuevo informe elaborado por investigadores demócratas del Subcomité Permanente de Investigaciones (PSI) del Senado estadounidense sostiene que USDT se convirtió en un “salvavidas financiero significativo” dentro de la red de banca paralela de Irán y en una de las principales herramientas utilizadas para mover fondos fuera del alcance del sistema bancario tradicional.
El documento titulado “Atados al terrorismo: Tether, las criptomonedas y la banca paralela de Irán” analizó datos de transacciones correspondientes a 846 billeteras cripto sancionadas o señaladas para incautación por su relación con Irán y sus aliados regionales. De acuerdo con los investigadores, el 84% operó exclusiva o casi exclusivamente con USDT.
La investigación también encontró que el 87% de 757 billeteras identificadas por la Oficina Nacional para la Lucha contra el Financiamiento del Terrorismo de Israel (NBCTF) había realizado predominantemente transacciones con USDT en las redes Tron y Ethereum. Entre otras 101 billeteras designadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros de Estados Unidos (OFAC) por su relación con Irán u organizaciones vinculadas al país, la proporción alcanzó el 57%.
El contraste con otras stablecoins es significativo. USDC, emitida por Circle y principal competidora de USDT, apareció de manera muy limitada en la muestra analizada por el Subcomité.
“El informe expone cómo Tether y su principal token se convirtieron en piezas centrales del sistema bancario paralelo de Irán, permitiendo al gobierno iraní financiar a sus aliados regionales, cometer abusos contra los derechos humanos y avanzar con programas hostiles de drones y misiles mientras desafía nuestro régimen de sanciones”, afirmó el senador demócrata Richard Blumenthal, representante demócrata del Subcomité Permanente de Investigaciones del Senado.
El informe sostiene que la utilización de USDT habría dado a Irán acceso, en los hechos, a un sistema internacional de pagos con alta liquidez, ampliamente aceptado y seudónimo, precisamente el tipo de infraestructura financiera que Washington intenta restringir mediante sus sanciones.
Según el documento, el gobierno iraní realizó transacciones estimadas en unos U$S 2.000 millones durante el último año, aunque los investigadores no proporcionaron una cifra global sobre el volumen total de USDT utilizado por Irán.
¿Por qué Tether? El informe señala varias razones. USDT puede conseguirse en exchanges, mesas de operaciones OTC y otros intermediarios internacionales; mantiene un valor mucho más estable que el rial iraní, golpeado por la inflación, y evita al mismo tiempo la volatilidad de activos como Bitcoin.
Su amplia aceptación internacional facilita además la entrada y salida entre criptomonedas y monedas tradicionales a través de las fronteras. En octubre de 2025, incluso una carta confidencial filtrada del Banco Central de Irán describió el uso de USDT dentro de un esquema destinado a sostener el valor del rial y facilitar ventas de petróleo frente a la presión económica estadounidense, según recoge la investigación.
La investigación no cuestiona solamente el uso de USDT por parte de Irán. También apunta directamente contra los controles implementados por Tether.
Los investigadores sostienen que la empresa habría actuado de manera inconsistente o tardía al bloquear billeteras relacionadas con actividades ilícitas. El informe afirma que, antes de 2024, Tether no congelaba de forma “integral y consistente” las billeteras designadas por organismos de contraterrorismo y cuestiona que la compañía no bloquee preventivamente determinadas direcciones consideradas ilícitas.
El documento señala además casos en los que millones de dólares abandonaron billeteras señaladas apenas días u horas antes de que fueran incluidas en listas negras o alcanzadas por sanciones. Para los investigadores, la velocidad de las transacciones cripto vuelve especialmente relevante ese retraso: una vez que los activos abandonan una billetera, pueden trasladarse rápidamente hacia otras direcciones.
Blumenthal pidió al Departamento del Tesoro y al Departamento de Justicia de Estados Unidos que investiguen las prácticas de Tether en materia de prevención de lavado de dinero y cumplimiento de sanciones.
Tether respondió a los cuestionamientos con sus propios números. La compañía aseguró que durante 2026 colaboró con autoridades estadounidenses para congelar aproximadamente U$S 550 millones depositados en billeteras que Washington identificó como relacionadas con el Banco Central de Irán y otras redes alcanzadas por sanciones.
Solo en abril, Tether participó en el congelamiento de más de U$S 344 millones en USDT distribuidos entre dos direcciones a partir de información proporcionada por OFAC y fuerzas de seguridad estadounidenses. Un día después, OFAC incorporó esas mismas direcciones como identificadores de moneda digital vinculados al Banco Central iraní. En julio fueron congelados otros U$S 130 millones distribuidos en cuatro billeteras.
“USDT no es un refugio para actores sancionados, organizaciones terroristas o redes criminales”, afirmó Paolo Ardoino, CEO de Tether, al responder a los cuestionamientos.
La compañía sostiene además que la propia naturaleza de las blockchains públicas ofrece una ventaja frente al efectivo: las transacciones dejan un registro visible y los fondos pueden rastrearse y, en el caso de una stablecoin centralizada como USDT, congelarse.
“Las blockchains públicas brindan a las autoridades un nivel de visibilidad sobre el movimiento de fondos que simplemente no existe con el efectivo”, agregó Ardoino.
Tether afirma trabajar actualmente con más de 340 organismos de seguridad de 67 países y asegura que esa cooperación permitió congelar más de U$S 4.900 millones en activos a nivel global, de los cuales más de U$S 2.400 millones estuvieron relacionados con autoridades estadounidenses.
Sin embargo, la investigación sostiene que USDT se convirtió desde 2023 en una de las principales criptomonedas utilizadas por Irán y organizaciones vinculadas con el país y sostiene que su presencia continuó creciendo desde entonces. También destaca un dato llamativo: pese a que Bitcoin y otros activos descentralizados no cuentan con una empresa capaz de congelar unilateralmente una billetera, las redes analizadas continuaron recurriendo mayoritariamente a Tether por su liquidez y estabilidad.
Para el Subcomité, esa persistencia constituye una señal de que las medidas adoptadas hasta ahora no fueron suficientes para disuadir su utilización. Para Tether, en cambio, los cientos de millones de dólares congelados durante este año son precisamente la evidencia de que una stablecoin trazable y centralizada puede convertirse también en una herramienta para combatir el financiamiento ilícito.
Trump Media atribuyó el rojo a la caída del bitcoin y lanzó Truth API, que vende acceso anticipado a los posteos de Trump por US$ 100.000 al mes.
La industria de criptomonedas, de la IA y de las apuestas online desplazaron a los aportantes tradicionales de peso y se instalaron como los principales financiadores de la política en EEUU, impulsando un gasto récord en las midterms que ya supera los 517 millones de dólares.
El Senado de Estados Unidos rechazó el avance de la Ley CLARITY, dejando en vilo por "más meses de incertidumbre" el futuro de la regulación cripto y los mercados de activos digitales.
Foco en Diputados. Allí se concentrará la actividad legislativa de la semana con temas clave; Senado entra en pausa tras dos sesiones consecutivas y con la reforma electoral trabada.
Soberanía y Malvinas. El oficialismo busca dictaminar el 6 de octubre el proyecto de Defensa de la Soberanía (endurece sanciones a empresas por operar sin autorización en Malvinas y crea un Consejo de Seguridad) y debatirlo en el recinto el 7.
Este martes 29. Dictaminarán los proyectos de sobreendeudamiento familiar; la oposición busca unificar sus proyectos en un dictamen de mayoría con disidencias, mientras LLA presentará uno propio basado en la transparencia y el equilibrio fiscal.
Presupuesto 2027. Tras aprobar Malvinas en Diputados, el foco estará de lleno en la "ley de leyes"; el debate comenzará en comisiones a partir del 13 de octubre y planean darle media sanción el 7 de noviembre.
Director de Focus Market
Presidente del Ente de Turismo de la Ciudad de Buenos Aires
Analista internacional, experto en geopolítica. Abogado y filósofo
