Si un usuario realiza transacciones que superen los $400.000, ARCA podrá solicitar los datos personales.
Desde mayo de 2024, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) monitorea operaciones en billeteras virtuales como Mercado Pago y solicita datos de usuarios con compras por encima de ciertos montos.
¿Qué operaciones deben ser reportadas a ARCA?
Desde mayo de 2024, ARCA exige que todas las billeteras virtuales, como Mercado Pago, informen sobre los ingresos y egresos de dinero que superen los $400.000 mensuales. Si los saldos finales de una cuenta de usuario superan los $700.000 o las transferencias realizadas exceden los $1.400.000, también deben ser notificadas.
¿Por qué ARCA está pidiendo estos datos?
La medida tiene como objetivo mejorar el control sobre las transacciones financieras en el país, especialmente las que involucran montos elevados, con el fin de garantizar que el dinero utilizado provenga de fuentes legales. De acuerdo con el organismo, estas medidas también contribuyen a la transparencia del sistema fiscal argentino.
¿Qué información debe proporcionar Mercado Pago a ARCA?
Cuando los límites establecidos por ARCA son superados, las billeteras virtuales deben reportar la siguiente información: tipo y número de cuenta, CVU (clave virtual uniforme), cantidad de integrantes y la identificación de las personas involucradas en las cuentas. Este proceso se realiza automáticamente sin que el usuario deba intervenir.
¿Qué sucede si un usuario supera los límites establecidos por ARCA?
Si un usuario excede los límites establecidos para la información de transacciones, Mercado Pago informará la operación a ARCA. A partir de allí, ARCA podrá solicitar documentos que justifiquen el origen y destino de los fondos. Si el usuario tiene la documentación necesaria para comprobar la legalidad de sus transacciones, no debería haber inconvenientes.
¿Cómo se actualizan los montos para las operaciones que deben ser reportadas?
La normativa establece que el monto límite para la declaración de información personal de los usuarios debe ser ajustado cada seis meses en función de las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC), publicado por el INDEC. El monto de $400.000 que se estableció en mayo de 2024, será revisado en diciembre de 2024.
La medida de control sobre las transacciones realizadas a través de billeteras virtuales como Mercado Pago continuará evolucionando. En diciembre de 2024, se espera que el límite de los $400.000 sea ajustado, lo que podría afectar a un mayor número de usuarios que realicen transacciones por montos elevados. Además, el control sobre el origen y destino de los fondos seguirá siendo un aspecto central de las políticas de ARCA.
Aunque en este momento la normativa se aplica principalmente a Mercado Pago y otras billeteras virtuales, no se descarta que en el futuro ARCA amplíe sus controles a otras plataformas de pago digitales o instituciones financieras, en un intento por controlar aún más la trazabilidad de los movimientos de dinero en el país.
Los usuarios que realicen transacciones grandes a través de billeteras virtuales deben asegurarse de que puedan justificar el origen y destino de los fondos en caso de que ARCA solicite información. Tener documentación que respalde la legalidad de las transacciones será clave para evitar problemas o retrasos en los procesos de control.
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