ARCA vigila: la exAFIP cambió los topes de transferencias permitidos, ¿a partir de qué monto se bloquea la cuenta?
Las sumas, reglamentadas a través de la Resolución General 5512/2024, están orientadas a fortalecer el control sobre las operaciones para prevenir la evasión fiscal y el lavado de dinero.
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) actualizó el martes los topes de transferencias entre cuentas propias permitidos. De superarse, podría dar paso a la obligación de reporte por parte de las entidades financieras y proveedores de servicios de pago.
Las sumas, reglamentadas a través de la Resolución General 5512/2024 de la exAdministración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), están orientadas a fortalecer el control sobre las operaciones para prevenir la evasión fiscal y el lavado de dinero.
ARCA: ¿Cuáles son los topes de transferencias permitidos entre cuentas propias?
Deben informarse las siguientes operaciones sólo si superan los siguientes importes:
$ 600.000
Total de consumos con tarjetas de débito del país.
Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.
$ 1.000.000
Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
Total de depósitos a plazo constituidos en el mes.
Extracciones en efectivo en el país o en el exterior, por ventanilla, cajero automático o cualquier otro medio.
Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes.
Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.
$ 2.000.000
Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.
¿Qué pasa si supero los montos máximos de transferencias entre cuentas propias permitidas por ARCA?
De acuerdo a la información publicada en el sitio oficial de la ARCA, superar loos montos sin la debida justificación del origen de los fondos podría activar el inicio de investigaciones sobre el usuario.
¿Qué pasa si no justifico los fondos de transferencias entre cuentas propias?
Las multas y sanciones que podría aplicar ARCA luego de presentar demoras o incumplir con el requerimiento de información son dos:
Ampliación del proyecto de sanciones. En el marco de la Ley de Defensa de la Soberanía Nacional que se enviará al Congreso, la Casa Rosada analiza extender el esquema de sanciones —hoy centrado en las petroleras— a la actividad pesquera vinculada a licencias británicas en Malvinas.
Un reclamo que viene del sector. La Fundación Latinoamericana de Sostenibilidad Pesquera y el peronismo piden aplicar a la pesca el mismo criterio que se usa contra las empresas que operan en la exploración de hidrocarburos sin autorización argentina.
Una herramienta legal que ya existe. Desde 2008, el artículo 27 bis de la Ley Federal de Pesca exige a quienes tienen cuotas o licencias en el país declarar que no tienen vínculos con buques que pesquen sin permiso argentino en Malvinas, bajo pena de perder esos permisos.
El antecedente con las petroleras. Tras la cadena nacional del 3 de septiembre, Cancillería denunció a 60 empresas y personas vinculadas a proyectos petroleros como Sea Lion, alcanzando también a accionistas, directores y proveedores.
Presentación en Diputados. El proyecto ingresará el próximo lunes por la Cámara baja, con Presti (Defensa) y Quirno (Cancillería) como posibles expositores; el oficialismo espera que el tratamiento comience entre fines de septiembre y principios de octubre.
Nuevo centro comercial en Recoleta. Prevé abrir sus puertas en los próximos meses en el predio del ex Buenos Aires Design, contando con 30.000 metros cuadrados, 110 locales y 30 propuestas gastronómicas.
Llegada de etiquetas inéditas al país. Firmas internacionales como Stella McCartney, Off-White, Golden Goose, Palm Angels, Scotch & Soda, Dsquared2 y Mandarina Duck tendrán por primera vez locales en la Argentina.
Moda automotriz y un esperado regreso. Maserati estrenará un espacio exclusivo destinado a su línea de indumentaria y accesorios, mientras que la firma francesa de trajes de baño Vilebrequin volverá a operar en el país.
Impulso importador y capitales nacionales. La llegada de estas grandes marcas globales se da en el marco de la reciente apertura de importaciones, dentro de un proyecto financiado por el grupo argentino Hatzlaja.
