El Gobierno avanza en la regulación de billeteras cripto en medio del escándalo de $LIBRA
El Gobierno avanza en la regulación de billeteras cripto en medio del escándalo de $LIBRA
La Comisión Nacional de Valores impone nuevas normativas para las billeteras cripto en Argentina. Las empresas deberán cumplir con estrictos requisitos operativos.
Lo que importa sobre la regulación de billeteras cripto en Argentina
El Gobierno de Argentina avanza en la regulación de las billeteras cripto mediante una nueva normativa para los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV), que será publicada en el Boletín Oficial.
La Comisión Nacional de Valores (CNV) estableció una serie de requisitos operativos, incluyendo la inscripción obligatoria, la segregación de activos y la transparencia en la información sobre riesgos.
Las empresas podrán ofrecer activos virtuales nuevos, pero deberán advertir a los usuarios sobre los riesgos y la volatilidad, especialmente en tokens con menos de 90 días de antigüedad.
La normativa responde a un requerimiento del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sobre la regulación del mundo cripto y busca evitar que Argentina quede en la lista gris de dicho organismo.
La CNV dio plazos hasta 2025 para que las empresas adapten sus operaciones, con sanciones previstas para quienes no cumplan.
Contexto
¿Qué establece la nueva normativa para las billeteras cripto?: La nueva normativa, que será publicada en el Boletín Oficial en las próximas horas, establece que todos los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) deberán cumplir con estrictos requisitos para operar en Argentina. A partir de ahora, los PSAV, tanto personas humanas como jurídicas (locales y extranjeras), deberán estar registrados y seguir regulaciones que incluyen la segregación de activos, la custodia segura de criptoactivos, y la transparencia en cuanto a comisiones y riesgos.
Además, se implementarán advertencias explícitas sobre los riesgos de las criptomonedas de reciente creación, especialmente aquellas con menos de 90 días de antigüedad. Los activos nuevos deberán ser listados en una sección especial, separada del panel general de la billetera cripto, para alertar a los usuarios sobre su volatilidad.
¿Cuál fue la motivación detrás de esta regulación?: La normativa fue impulsada en gran parte por un requerimiento del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que en su último informe solicitó a Argentina que regule el sector de las criptomonedas para evitar que el país caiga en su lista gris de naciones con deficiencias en la lucha contra el lavado de dinero. Ante este requerimiento, el Congreso sancionó una ley que delegó la responsabilidad de regulación y supervisión en la CNV, que desde hace más de un año trabaja en el diseño de esta normativa. Las empresas del sector participaron activamente en las consultas públicas, cuyos aportes fueron incluidos en la resolución final.
¿Cómo impactó el escándalo de Libra en la regulación?: El escándalo de la criptomoneda Libra, promovida por el presidente Javier Milei, que generó gran revuelo en las redes sociales, también tuvo repercusiones en la regulación. A pesar de las controversias, el Gobierno decidió no retrasar la implementación de la normativa y seguir adelante con su publicación, con el objetivo de tenerla completamente vigente para 2026. Fuentes oficiales aclararon que esta regulación se centra en las billeteras cripto y no en los criptoactivos como tal, lo que implica que activos como los “memecoins” (la categoría de criptoactivos en la que se encuentra Libra) no serán considerados valores negociables en el mercado.
¿Qué cambios trae la nueva regulación en cuanto a los requisitos operativos de las billeteras cripto?: Uno de los principales cambios es la obligación de que todos los PSAV se registren ante la CNV. Además, las empresas deberán cumplir con requisitos adicionales como un capital mínimo de US$150.000, segregación contable de los activos de los clientes, y la prohibición de utilizar esos activos para otros fines. Las plataformas deberán también cumplir con medidas de seguridad cibernética, tener sistemas de gestión de riesgos y ofrecer atención al público de manera transparente.
¿Cuáles son los plazos establecidos para cumplir con la normativa?: Las empresas y personas que operan en el sector cripto tendrán plazos específicos para adecuarse a la nueva normativa. Las personas humanas deberán cumplir con la inscripción antes del 1° de julio de este año, mientras que las empresas locales tienen tiempo hasta el 1° de agosto. Las empresas extranjeras que operen en Argentina deberán presentar su documentación antes del 1° de septiembre. Sin embargo, la totalidad de la regulación comenzará a regir plenamente el 31 de diciembre de 2025.
Cómo sigue
La publicación de la normativa en el Boletín Oficial marcará el comienzo de una etapa en la que las empresas cripto tendrán que adaptarse a los nuevos requisitos. Las autoridades regulatorias seguirán de cerca el cumplimiento de las normativas, con sanciones y la posibilidad de bloquear a las empresas que no se inscriban o que incumplan las regulaciones. A medida que se acerca el plazo final de implementación en 2025, es probable que continúen los ajustes en la normativa, especialmente en cuanto a la inclusión de nuevos tipos de criptoactivos y el fortalecimiento de las medidas de ciberseguridad.
Por otro lado, la CNV continuará trabajando en la regulación del sector con el objetivo de garantizar tanto la protección de los usuarios como la estabilidad del ecosistema cripto. Las autoridades también mantendrán abiertas las conversaciones con los actores de la industria para ajustar la regulación a medida que evolucionan las necesidades del mercado.
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La CNV actualizó el marco regulatorio. Rige para los exchanges y establece nuevas obligaciones de información mensual a partir del 1° de noviembre.
Información. Las plataformas deberán reportar cantidad de clientes, volumen operado en dólares, saldos bajo custodia y los 10 criptoactivos más negociados.
Exigencia. La normativa exige avisar con 30 días de anticipación ante el cierre de una plataforma y prohíbe ofrecer servicios que dificulten rastrear el origen y destino de los fondos.
El primer criptoactivo retrocedió un 2%. Eso sucedió en las últimas 24 horas, mientras que Ethereum, XRP y Solana registraron pérdidas aún mayores.
Incertidumbre. La caída se produce en un contexto de incertidumbre global, con retrocesos en las bolsas asiáticas, los futuros del Nasdaq y el precio del cobre.
Seguridad. Los inversores buscan refugio en activos más seguros: el oro avanzó un 1% y los bonos del Tesoro estadounidense también se fortalecieron.
Debate. El juicio oral por las causas Hotesur y Los Sauces comienza abrirá el tercer proceso judicial por corrupción contra la expresidenta Cristina Kirchner, además de tener por primera vez en el banquillo de los acusados al diputado Máximo Kirchner.
Inicio. La primera audiencia está prevista para este viernes en la Sala AMIA de los tribunales de Comodoro Py, a la que ambos asistirán de manera virtual.
Lavado de dinero y asociación ilícita. La investigación se centra en un mecanismo que habría usado la firma hotelera e inmobiliaria para blanquear retornos provenientes de la obra pública.
Acusados y testigos. Las causas tienen 19 acusados, entre ellos Cristina Kirchner, Máximo Kirchner, Lázaro Báez, Cristóbal López y Fabián de Sousa. En total, ambas causas reunían más de 300 testigos, pero las partes acordaron reducir la lista para darle celeridad al debate.
Indagatorias y bienes inhibidos. A pedido de los fiscales Franco Picardi y Sergio Rodríguez, el juez Ariel Lijo citó para el 29 de octubre a los hermanos Jonathan y Emanuel Kovalivker. En total convocó a 36 imputados, que declararán hasta el 26 de noviembre, y decretó la inhibición general de bienes de todos los involucrados para evitar que los activos se vuelvan inalcanzables para el Estado.
Una droguería que actuaba como “dueña” de la agencia. Según los fiscales, la Suizo Argentina recibía información anticipada, controlaba las compulsas, fijaba precios con sobreprecios y usaba a Génesis S.A. como firma interpuesta. También habría dado órdenes sobre a qué firmas pagar y a quién designar o despedir dentro de la ANDIS.
Más de $137.000 millones en compras. Entre mayo de 2024 y agosto de 2025, la droguería obtuvo órdenes de compra por esa cifra, que los fiscales atribuyen a competencias simuladas y valores arbitrarios. Lijo también amplió la indagatoria de tres ya procesados por asociación ilícita: Atchabahian, Calvete y Arnaudo.
La versión de la empresa. Suizo Argentina rechazó las imputaciones y los sobreprecios y cuestionó las pruebas incorporadas a la causa, que calificó como un relato armado con mensajes y audios de personas que, según la compañía, en algunos casos nunca tuvieron vínculo con ella. Sostuvo que la ANDIS era uno de más de 10.000 clientes y que el 95% de su facturación proviene del sector privado, y afirmó que “la inocencia es total”.
Ley de Fortalecimiento al Sistema de Discapacidad. Tuvo media sanción con un consenso prácticamente unánime, un punto central del debate en medio de las discusiones por la situación de los prestadores y el financiamiento de las prestaciones. Se trata del proyecto de LLA, PRO, UCR, posteriormente empujado por el MID y Argentina Federal.
Inviolabilidad de la Propiedad Privada. El proyecto volvió al Senado tras ser modificado en Diputados por un margen ajustado (124 a 119), ya que incluyó la restitución de los límites a la titularidad extranjera de tierras rurales.
Vandalismo rural. Obtuvo media sanción el proyecto del PRO que pena con hasta 10 años de prisión los daños a la producción agropecuaria, silobolsas e instalaciones rurales.
Trazabilidad de medicamentos. Tras la crisis del fentanilo contaminado, se dio media sanción con respaldo transversal al sistema SNATECS para monitorear medicamentos de alto riesgo e insumos críticos. La iniciativa es empujada por la libertaria Giudici.
Endeudamiento familiar. Tras más de 15 horas de sesión y por falta de apoyo a su dictamen, La Libertad Avanza logró postergar el debate por morosidad crediticia y que así no se trate la iniciativa opositora.
Transferencia de un inmueble nacional. Se le dio media sanción al proyecto radical para pasar a título gratuito a la provincia del Chaco un inmueble de 6,2 hectáreas de Nación, donde funciona el Centro de Acopio y Embarque Barranqueras (CAEB).
Cártel de Sinaloa (México). Es una organización criminal transnacional dedicada al narcotráfico, contrabando, secuestros extorsivos y otras actividades delictivas, que ya ha sido designada como organización terrorista por múltiples países, incluido Estados Unidos.
La Nueva Familia Michoacana (México). Es una organización criminal mexicana que se especializa en el tráfico internacional de drogas y la minería ilegal, con una alarmante expansión regional.
Los Tiguerones (Ecuador). Es un cártel de origen ecuatoriano que se especializa en actividades de narcotráfico y sicariato, siendo una de las organizaciones criminales más violentas de la región.
FARC-EP y EL (Colombia). Son organizaciones guerrilleras insurgentes de extrema izquierda, basadas en la ideología y los principios del marxismo-leninismo y la revolución armada.
